Axis Bank revient dans le noir avec un bénéfice net T4 de 2677 cr

Le total des dépôts a augmenté de 10% en glissement annuel à Rs 7,07 lakh crore.  Sur une base trimestrielle moyenne (QAB), les dépôts en compte d'épargne ont augmenté de 17% en glissement annuel et de 6% en glissement annuel.Le total des dépôts a augmenté de 10% en glissement annuel à Rs 7,07 lakh crore.  Sur une base trimestrielle moyenne (QAB), les dépôts en compte d'épargne ont augmenté de 17% en glissement annuel et de 6% en glissement annuel.Le total des dépôts a augmenté de 10% en glissement annuel à Rs 7,07 lakh crore. Sur une base trimestrielle moyenne (QAB), les dépôts en compte d’épargne ont augmenté de 17% en glissement annuel et de 6% en glissement annuel.

Le prêteur privé Axis Bank a annoncé mardi un bénéfice net de Rs 2 677 crore pour le trimestre de mars par rapport à une perte de Rs 1 388 crore au T4FY20. Le prêteur était de retour dans le noir grâce à une croissance de 11% d’une année sur l’autre (en glissement annuel) de son revenu net d’intérêts (NII) à Rs 7,555 crore.

Le bénéfice d’exploitation du prêteur a augmenté de 17% en glissement annuel et de 13% en glissement trimestriel (qoq) à Rs 6 865 crore. Le résultat net a également été soutenu par un provisionnement réduit par le prêteur. Les provisions ont diminué de 57% en glissement annuel et de 28% en glissement annuel à Rs 3 295 crore. Cependant, la banque détient des provisions de Rs 5012 crore au 31 mars 2021 contre l’impact potentiel de Covid-19.

Amitabh Chaudhry, MD et PDG de la banque, a déclaré: «La deuxième vague de Covid-19 aura un impact économique, mais nous espérons qu’elle sera de courte durée. Nous nous sommes transformés en fonction de l’évolution du scénario commercial pour devenir plus agiles, plus pertinents et totalement dédiés aux besoins de millions de clients », a-t-il ajouté.

Les marges d’intérêt nettes (NIM) du prêteur ont diminué de 3 points de base (pb) séquentiellement à 3,56%, mais ont affiché une croissance de 1 pb sur une base annuelle.
La qualité des actifs du prêteur s’est améliorée au cours du trimestre de mars. Le ratio d’actifs non performants bruts (NPA) du prêteur a diminué de 85 points de base à 3,7%, contre 4,55% au trimestre de décembre 2020. De même, le ratio NPAs net a reculé de 14 pb à 1,19% contre 0,74% au trimestre de décembre. “Les dérapages bruts au cours du trimestre étaient de Rs 5 285 crore, comparés à Rs 7 993 crore pendant Q3FY21 et Rs 3 920 crore dans Q4FY20”, a déclaré Chaudhry. «Les récupérations et mises à niveau des NPA au cours du trimestre sont restées à Rs 3 462 crore, tandis que les radiations étaient de Rs 5 553 crore», at-il ajouté.

Le ratio de couverture du provisionnement (RAP) s’est amélioré à 72% au quatrième trimestre, contre 69% au même trimestre l’an dernier. «Sur une base agrégée, notre ratio de couverture des provisions est de 120% des NPA bruts», a déclaré la banque.

Les coûts du crédit pour le prêteur ont été plus que divisés par deux à 1,21% au cours du trimestre de mars, contre 2,77% au quatrième trimestre de l’exercice 2020.

Le revenu des honoraires au cours du trimestre de mars s’est élevé à Rs 3,376 crore, en hausse de 15% en glissement annuel et de 16% en glissement annuel. Les frais de détail ont augmenté de 16% en glissement annuel et de 17% en glissement annuel et constituaient 64% du revenu total des frais de la banque. Les bénéfices commerciaux et les revenus divers pour le trimestre s’élevaient respectivement à Rs 789 crore et Rs 503 crore. Dans l’ensemble, les revenus autres que d’intérêts pour Q4FY21 ont augmenté de 17% en glissement annuel pour atteindre 4 668 crores de roupies.

Les avances ont augmenté de 9% en glissement annuel et de 7% en qoq à Rs 6,23 lakh crore. Les décaissements au détail pour le trimestre ont atteint de nouveaux sommets sans précédent selon le prêteur. Les décaissements dans le segment de la consommation ont augmenté de 45% en glissement annuel et de 44% en glissement annuel. De même, les décaissements ruraux ont augmenté de 47% sur une base annuelle et séquentielle.

Le total des dépôts a augmenté de 10% en glissement annuel à Rs 7,07 lakh crore. Sur une base trimestrielle moyenne (QAB), les dépôts en compte d’épargne ont augmenté de 17% en glissement annuel et de 6% en glissement annuel. Les dépôts d’épargne de détail ont augmenté de 20% en glissement annuel, les dépôts en compte courant de 18% en glissement annuel et de 10% en séquentiel.

Le ratio d’adéquation des fonds propres (RCA) y compris le bénéfice pour l’exercice 21 s’établit à 19,12% avec un ratio CET 1 de 15,4% à fin mars 2021.

Le conseil a autorisé la banque à lever des fonds jusqu’à Rs 35 000 crore. Les fonds peuvent être levés en devises indiennes ou étrangères par émission de titres de créance, y compris, mais sans s’y limiter, des obligations à long terme, des débentures non convertibles, des titres de créance perpétuels, des obligations supplémentaires de niveau 1 (AT 1), des obligations d’infrastructure et des obligations de capital de niveau II. .

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