Comment les banques peuvent identifier le blanchiment d’argent impliquant la cryptographie, expliqué

Suivre les lignes directrices relatives aux indicateurs d’alerte au blanchiment d’argent établies par le GAFI est un bon point de départ.

Les indicateurs d’alerte liés aux transactions peuvent impliquer des paiements effectués en petits montants ou en quantités répétées qui tombent sous un seuil de déclaration. Des sonneries d’alarme peuvent également être déclenchées si des fonds sont envoyés à un compte nouvellement créé ou précédemment inactif.

Les modèles de transaction peuvent également éveiller les soupçons & mdash; surtout si les dépôts effectués ne correspondent pas au profil d’un client.

D’autres indicateurs peuvent concerner les expéditeurs et les destinataires, des irrégularités quant à la source des fonds ou de la richesse, et des circonstances suspectes liées à la géographie & mdash; par exemple, si les fonds d’un client proviennent d’un échange ou sont envoyés vers un échange qui n’est pas enregistré dans la juridiction où se trouve le client ou l’échange. & rdquo;

Ces directives sont détaillées et complètes & mdash; et viennent avec des études de cas qui illustrent puissamment les types de scénarios que les institutions financières devraient rechercher.