Accueil Economie BitPay paiera plus d’un demi-million de dollars pour les transactions sanctionnées par...

BitPay paiera plus d’un demi-million de dollars pour les transactions sanctionnées par l’OFAC

Faits marquants:

BitPay a examiné l’emplacement et l’adresse IP de ses clients, mais pas ceux de ses acheteurs.

L’OFAC a atténué les sanctions imposées à BitPay pour sa collaboration à l’enquête, les considérant comme non flagrantes.

BitPay, le fournisseur de services de paiement pour Bitcoin et autres crypto-monnaies, paiera plus d’un demi-million de dollars pour une sanction impliquant des transactions entre des commerçants aux États-Unis et des clients situés dans des régions sanctionnées par l’Office of Foreign Assets Control of the Treasury Department of ce pays (OFAC). Dans les régions sanctionnées avec lesquelles ces transactions ont été effectuées, se trouvent Cuba, la Syrie, l’Iran, le Soudan, la Corée du Nord et la région de Crimée en Ukraine.

Selon le document avis de conformité, publié le 18 février par l’OFAC, BitPay a réalisé 2102 opérations avec des crypto-monnaies entre juin 2013 et septembre 2018, où chaque opération avait une valeur approximative de 100 USD, ajoutant ainsi un total de 128 582,61 USD. Comment ces transactions se sont déroulées pays sanctionnés selon l’OFAC, BitPay violerait les multiples programmes de sanctions liés aux transactions en monnaie numérique.

Selon l’OFAC, le problème est avant tout que:

Alors que BitPay examinait ses clients directs, les marchands, sur la base de la liste de l’OFAC des ressortissants spécialement désignés et des personnes bloquées (la “ liste SDN ”), ont effectué une diligence raisonnable pour s’assurer qu’ils ne se trouvaient pas dans des juridictions sanctionnées. BitPay n’a pas examiné les données de localisation il a obtenu des acheteurs de ses marchands.

OFAC.

Ceci malgré le fait que le prestataire de services de paiement avait accès à l’emplacement et à l’IP (Internet Protocol) des acheteurs.

Heureusement pour BitPay, les transactions des régions sanctionnées ont été effectuées avec des marchands de jeux (casinos) et des services d’hébergement en ligne, de sorte que l’OFAC a désigné les sanctions comme “Pas atroce.”

Ceci, la collaboration de BitPay pour l’enquête sur la violation présumée, et d’autres facteurs atténuants, a réussi à parvenir à un accord où le fournisseur de paiement faciliterait 507 375 USD pour couvrir la pénalité. Le montant maximal pour ce type de violation va de 619 689 816 USD à 2 255 000 USD selon que le facteur aggravant est divulgué volontairement ou non.

BitPay n’est pas la seule société liée à la crypto-monnaie à avoir été sanctionnée par l’OFAC. Il y a environ un mois, comme le critique CriptoNoticias, BitGo il a dû payer 100 000 USD pour les mêmes sanctions, du fait qu’il y avait des transactions sur sa plateforme depuis la Crimée, Cuba, le Soudan, l’Iran et la Syrie. Dans cette affaire, 183 violations ont été commises, de mars 2015 à novembre 2019, pour une valeur totale de 9130 USD.

Avec ces sanctions, l’OFAC souligne que chaque entreprise qui opère avec des monnaies numériques doit être responsable de s’assurer que les transactions ne sont pas effectuées avec des personnes ou des propriétés sanctionnées par l’OFAC, ou avec des investissements interdits par le gouvernement des États-Unis. L’agence ajoute enfin que:

Pour atténuer ces risques, les administrateurs, les bourses et les autres entreprises impliquées dans l’utilisation des monnaies numériques doivent développer un programme de conformité aux sanctions adapté et basé sur les risques.

OFAC.